Assurance-vie : les démarches

Souscrire une assurance-vie nécessite de réaliser certaines démarches au préalable et de bien s’informer.

Quel contrat ?

Tout d’abord, il est essentiel de comparer les différents contrats d’assurance-vie proposés par les compagnies d’assurances et les établissements bancaires. En effet, les frais appliqués ainsi que la performance générale de l’organisme sont des éléments qu’il faut impérativement vérifier. Lors de cette démarche, ne négligez pas les offres proposées par les banques en ligne qui peuvent s’avérer très intéressantes. Vous pouvez pour cela utiliser un comparatif banque en ligne afin d’étudier les différentes offres d’assurance-vie en ligne.

Les informations liées au contrat

Une fois que vous avez choisi votre contrat, vous devez pouvoir obtenir de votre établissement une note d’information précisant les dispositions principales du contrat, comme par exemple sa nature, sa durée, la garantie, l’éventuelle possibilité de transfert ou de rachat, les frais ou encore la désignation du ou des bénéficiaires. Vous devez obtenir ces informations avant la signature du contrat.

La clause bénéficiaire

L’une des démarches principales liées à la souscription d’une assurance-vie est la désignation d’un ou de plusieurs bénéficiaires du contrat, en cas de décès du souscripteur. La clause bénéficiaire doit être renseignée le plus clairement possible en inscrivant le nom, le prénom et la date de naissance des bénéficiaires, voire même leur qualité (« mes enfants »…).